WWFT (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme): Wat ondernemers moeten weten

21 juni 2023 14:51

• Financieel & Juridisch

Als ondernemer zijn er verschillende wetten en regelgevingen waar je rekening mee moet houden, en een daarvan is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT). Deze wet is bedoeld om het financiële stelsel te beschermen tegen criminele activiteiten zoals witwassen en het financieren van terrorisme. In deze blog zullen we de belangrijkste aspecten van de WWFT bespreken en hoe deze van invloed kunnen zijn op jou als ondernemer.

Wat is de WWFT?

De WWFT is een Nederlandse wet die voortvloeit uit Europese regelgeving en heeft tot doel het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme. De wet verplicht verschillende instellingen en ondernemers om bepaalde maatregelen te nemen om ervoor te zorgen dat zij niet betrokken raken bij dergelijke criminele activiteiten.

Wie valt onder de WWFT?

De WWFT is van toepassing op een breed scala aan ondernemers en instellingen, waaronder:

1. Financiële instellingen, zoals banken, verzekeraars en beleggingsinstellingen.
2. Dienstverleners op het gebied van trustkantoren, accountancy, belastingadvies en administratie.
3. Makelaars en taxateurs in onroerend goed.
4. Handelaren in goederen met een hoge waarde, zoals juweliers en kunsthandelaren.
5. Bepaalde beroepsgroepen, zoals advocaten, notarissen en belastingadviseurs.

Welke verplichtingen brengt de WWFT met zich mee?

Als ondernemer die onder de WWFT valt, moet je verschillende verplichtingen nakomen.

Enkele belangrijke verplichtingen zijn:

1. Identificatie en verificatie van klanten: Je moet de identiteit van je klanten vaststellen en verifiëren voordat je zaken met hen doet. Dit betekent dat je informatie moet verzamelen, zoals een geldig identiteitsbewijs, en deze gegevens moet controleren.
2. Meldingsplicht: Als je een ongebruikelijke transactie opmerkt, moet je dit melden bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-NL). Dit geldt voor transacties waarbij het vermoeden bestaat dat ze verband kunnen houden met witwassen of het financieren van terrorisme.
3. Bewaarplicht: Je bent verplicht om alle relevante gegevens met betrekking tot cliëntenonderzoek en transacties te bewaren. Deze gegevens moeten gedurende een bepaalde periode beschikbaar zijn voor controle.
4. Interne procedures en compliance: Het is belangrijk dat je interne procedures en processen opzet om aan de WWFT te voldoen. Dit omvat het trainen van medewerkers, het opstellen van interne richtlijnen en het uitvoeren van regelmatige risicoanalyses.

Wat zijn de gevolgen van het niet naleven van de WWFT?

Het niet naleven van de WWFT kan serieuze gevolgen hebben voor jou als ondernemer. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB) zijn verantwoordelijk voor het toezicht op de naleving van de WWFT en kunnen sancties opleggen bij overtredingen. Dit kan variëren van waarschuwingen en boetes tot intrekking van vergunningen en reputatieschade.

WWFT advocaat

De Wet ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (Wwft) is in het leven geroepen om de integriteit van het financiële stelsel te beschermen. Door middel van deze wet- en regelgeving kunnen financiële instellingen onderzoek doen naar klanten waarvan ze een vermoeden hebben dat ze zich bezighouden met criminele activiteiten. Helaas heeft dit ook een keerzijde. Deze onderzoeken kunnen nadelige gevolgen hebben voor klanten als zij onterecht op de ‘verkeerde’ lijst komen te staan. In dat geval is het raadzaam om een WWFT advocaat in te schakelen die gespecialiseerd is in WWFT onderzoeken.

Interessant artikel? Deel het: